استثمر في ما تحبّه … نصائح ذهبية من خبراء الأحجار الكريمة حول الاستثمار الفاخر

مقابلة مع الرئيس التنفيذي Sean Gilbertson لـ Gemfields 

موضوع الاستثمار يبدو واسع المدارك والتشعّبات، ولعل الاستثمار بشراء الأحجار الكريمة الفاخرة والنادرة يبدو الأكثر ربحاً عاماً بعد عام، ولعل الأحجار الكريمة الملوّنة ستأخذ حيّزاً كبيراً في عالم الاستثمار على حساب استثمار الماسات الشفّافة الفاخرة. هذا الملخّص يأتي بعد مقابلتنا مع Sean Gilbertson المدير التنفيذي لشركة Gemfields للتنقيب عن الأحجار الكريمة والماس بشكل مسؤول.

بعد أن صدر التقرير الخاص بالاستثمارات الفاخرة Luxury Investment Index من مجموعة Knight Frank لعام 2019، جعلنا ندرك أن الاستثمارات لا تنحصر فقط على العقارات أو السيارات الكلاسيكية القديمة والفاخرة، بل أيضاً بأشياء تحبّها وتبعث إليك بالبهجة والفرح مثل الأحجار الكريمة الملوّنة والمجوهرات الفاخرة التي تحتضن أكثر الأحجار ندرة وجمالاً وبريقاً.

يشير Andrew Shirley وهو رئيس قسم البحوث الفاخرة في Knight Frank إلى أن التقرير يأخذ بعين الاعتبار الأداء الذي تقوم به الأحجار الكريمة والنفيسة الملوّنة في عالم وصناعة المجوهرات، خاصّة وأنها لعبت دوراً مهمّاً في المبيعات التي حدثت عام 2019.

 ففي غضون هذا العام، بيعت بعض من الأحجار الكريمة الملوّنة في نهاية أبريل نيسان 2019 في Bonhams في مدينة لندن، كان أكثر المبيعات قيمة هو خاتم بحجر سفير كشميري يزن 17.43 قيراط، كان ملكاً لعائلة أوروبية نبيلة، والذي بيع بمبلغ £723,063 في الوقت الذي قدّر سعره ما بين £300,000  و  £400,000. بينما حصلت القلادة التي يعود تاريخها إلى عام 1935 وصمّمت على يد الصائغ الإسباني  Grassy وتتميّز بحجري ماس وسفير لم يعالج بالحرارة من سريلانكا يزن نحو 34.59 قيراط، بسعر £287,562 في الوقت الذي قدّر سعره ما بين £120,000  و £180,000.

إضافة إلى ذلك سجّلت التقارير ارتفاعاً بأسعار الياقوت، حيث حقّقت ارتفاعاً بالأسعار بمبلغ 1.2 مليون دولار في عام 2016، بينما حقق نمواً بثلاثة أضعاف في المدة ما بين 2006 و 2016.

عن التقرير يعلّق المدير التنفيذي لـ Gemfields، بأن هناك تحوّلاً كبيراً تجاه الأحجار الكريمة الملوّنة، لقد شهد العقد الماضي ارتفاع الأسعار بنسبة قياسيّة العالمية للزمرد والياقوت متجاوزة أسعار الماس الشفّاف لكل قيراط. بالتأكيد لا يمكن أن يمر وقت طويل قبل أن يتفوق السفير على الماس، أيضًا!

 

للمزيد من التفاصيل حول موضوع استثمار الأحجار الكريمة الفاخرة قابلنا Sean Gilbertson المدير التنفيذيGemfields، تابعوا المقابلة التالية:

 

أخبرنا عن رؤية Gemfields و رسالتها؟

في تاريخ 2018، ارتأت Gemfields بأن تصمم ملفّها بأسلوب يعكس ما نركّز عليه وهي الأحجار الكريمة الثلاثة وما نطلق عليها اسم “الثلاثة الكبار” وهي الياقوت والزمرّد والسفير. ومنطقتنا المفضّلة للبحث هي أفريقيا، إضافة إلى أن رؤيتنا لأن نكون De Beers الأحجار الكريمة الملوّنة. تتمحور خطّة العمل لثلاثة أعوام حول “الثلاثة الكبار”، بحيث نركّز على التعريف بأحجار السفير المناسبة، وفرص في أفريقيا لتكميل عملياتنا في استنباط أحجار الياقوت والزمرّد وتوسيع نشاطاتنا التسويقية لدعم الطلب حول الأحجار الكريمة الملوّنة.

أخبرنا عن Gemfields والاستدامة، وما هي التحديّات التي تواجهونها اليوم؟

نظرًا لكوننا شركة تنقيب في المقام الأول (على الرغم من كوننا مالكين لشركة Fabergé أيضًا)، فإن كوننا مسؤولين هذا يعني أننا نركّز على الجزء الأكثر أهمية من أعمالنا ألا وهو العمليات. ويشمل ذلك الإدارة البيئية، والصحة والسلامة، والمشاركة مع المجتمع وضمان حقوق الإنسان، ولكن أبعد من ذلك، كيف نصدّر الأحجار الكريمة ونبيعها بشفافية ونؤيد أفضل الممارسات الصناعية الكبرى.

خاصّة في مناجمنا حيث نقوم باتباع الممارسات البيئية الأفضل قدر الإمكان، وتأييد عمليات التعدين المنظّمة والمضبوطة على نطاق واسع، والاستخدام الحساس والملائم للأمن لحماية أفرادنا ومنتجنا، والعمل بشكل عملي في شراكة مع المجتمعات لإنشاء مشاريع سبل العيش وإدارة التأثير على البيئة بشكل مستمر. عادة ما نستثمر أكثر من مليون دولار في مجتمعاتنا المحلية كل عام في مشاريع التعليم والزراعة والصحة والاستدامة.

صناعة المجوهرات هي صناعة قديمة وتقليدية، ولكنّها غامضة ومعتمة فيما يتعلّق بطريقة تقييم الأحجار الكريمة، نحن نحاول تغيير هذا الأمر من خلال انفتاحنا على إيراداتنا وضرائبنا وبيعنا للأحجار الكريمة عبر منصّات دور مزادات معتمدة لتزويد شركاء المزادات المعتمدين والمسؤولين الحكوميين بنقطة بيع شفّافة ومكرّرة وثابتة. هذه المنصّة مهمّة جدّاً بالنسبة لعلامات المجوهرات التي تشتري من شركائنا من دور المزادات مما يؤدّي إلى إغلاق هوّة الغموض في سلسلة التوريد والتخفيف من هذا التعتيم.

مع الكثير من الأجزاء وصولاً إلى سلسلة التوريد المبهمة والمعقّدة، لطالما سيكون هناك بعض من عدم الوضوح. ولكن مع عدد من المشاريع المتميّزة التي لا تزال قيد التنفيذ، كسلاسل التوريد المتكاملة والتكنولوجيا، نحن واثقون بأن الشك والريبة ستصبحان أقل في هذه الصناعة خلال السنوات القادمة.

في هذه الصناعة، هناك رغبة في التوصل إلى توافق حول الشكل “الجيد” للأحجار الكريمة الملوّنة والمجوهرات. مع هذا التعقيد والتنوع، لن يكون نهج “مقاس واحد يناسب الجميع” ممكنًا حقًا؛ على سبيل المثال، خارج عالم الياقوت والزمرد والسفير، هناك الآلاف من الأحجار الكريمة الأخرى، لكننا نتوقع اهتمام المستهلك وقلقنا المتزايد حول أين وكيف ومن ينتج هذه الأحجار الكريمة الجاهزة للمجوهرات.

أخبرنا عن فريق Gemfields المتخصصين بعلم الأحجار الكريمة؟

لدى Gemfields فريق متخصص بعلم الأحجار الكريمة على الأرض مباشرة داخل المناجم، وداخل مكاتبنا المهمّة حول العالم. نحن فخورون بموقعنا القيادي على أرضنا، ونعمل بشكل مستمر لتحسين الصناعة. قامت Gemfields بتطوير نظام درجات المُلكية، إضافة إلى مزاد رائد ومنصة تداول لتوفير إمدادات ثابتة من الأحجار الكريمة الملونة لسوق المجوهرات العالمية.

بعد قراءتنا لتقرير LUXURY INVESTMENT INDEX من Knight Frank تشير الأرقام إلى أن حجر الياقوت الأحمر Ruby هو أكثر الأحجار الكريمة طلباً وهو الأعلى سعراً في المزادات حيث حققها مقابل القيراط. بينما السفير الأزرق حقق الأقل سعراً وطلباً، بينما أشارت الأرقام إلى أن جامعي المجوهرات هم أكثر طلباً للأحجار الملوّنة مقارنة مع الماسات الشفّافة. ما هو السبب؟

الطلب على الأحجار الملوّنة نمى بشكل ملاحظ، الياقوت الأحمر والزمرّد والزفير هي أكثر الأحجار شعبيّة وقيمة من بين الأحجار النفيسة الأخرى وهي الأكثر ندرة مقارنة مع الماس الأبيض عديم اللون.

هذه الأحجار لا تعكس فقط ألوان الضوء، ولكنها تجسّد تراثاً لا مثيل له، والتاريخ والميراث والأسطورة. ليس هناك أحجاراً أخرى يمكن أن تعكس غموض وسحر قروناً من الملوك، والمهاراجا والمغول، والباشاوات والملكات والقياصرة كما تعكسها الأحجار الكريمة “الثلاثة الكبار”.

يعتبر الطلب قويًا بين العملاء النهائيين تجاه الأحجار الكريمة الثلاثة، وشهد القطاع نمواً قوياً في كافّة أنواع الأحجار الكريمة الثلاثة، مع ملاحظة إضافة رقمين مزدوجين في العديد من البلدان.

خلال العقد الماضي، كان ينظر المستهلكون تجاه أحجار الماس على أنها أحجاراً مرموقة من بين المجوهرات. اليوم يتأرجح هذا الاتجاه حول الأحجار الكريمة الملوّنة.  خلال العقد الماضي شهد العالم أسعاراً حطّمت الأرقام القياسية العالمية لحجري الزمرّد وحجر الياقوت. حيث فاقت أسعار الماس الأبيض على أساس القيراط الواحد. مع تسجيل الأرقام القياسية الحالية في المزادات التي عقدتها Christie’s. من المؤكد أنه لا يمكن أن يمر وقت طويل قبل أن يتفوق الياقوت (وهو رقم قياسي يحتفظ به Sotheby’s في الوقت الحالي) على الماس أيضًا.

 حقق الاكتشاف الأخير للياقوت في موزامبيق في عام 2009 تغييراً في المفاهيم، حيث أصبحت موزامبيق أكبر مصدّر للياقوت في العالم بشكل سريع، ما أسفر عن نتائج قياسية للمزادات لـ Gemfields. خاصّة بعد الحظر الذي فرضته الولايات المتحدة في عام 2008 على الياقوت من بورما، مما غرس اتساق موزامبيق وشفافية العرض ثقة متجددة في الياقوت ومكّن دور المجوهرات الراقية من ابتكار وتصميم مجموعات مصغّرة غير عادية مع الياقوت الممتاز الذي عادة ما نمضي سنوات في تجميعها.

ومن المثير للاهتمام أن الناس غالباً ما ينسون أن قوانين العرض والطلب المعروفة تنطبق على “الأسواق الفعالة”، وهو مصطلح لا يمكن استخدامه بعد في قطاع الأحجار الكريمة الملونة. ومن الأمثلة على ذلك منجم Gemfields ‘ Kagem  لاستنباط الزمرد في زامبيا: فهو ينتج اليوم ما يقدر بنحو 25 ٪ من المعروض العالمي من الزمرد. على مدى العقد الماضي، تضاعف إنتاج الأحجار الكريمة فيه بمقدار ثلاثة أضعاف بينما ارتفعت الأسعار المستلمة أكثر من ستة أضعاف.

نتوقع استمرار اهتمام المستهلكين ونمو القطاع. مع نمو التقدير لجمالها، وندرتها وقيمتها ، لذلك سينمو الطلب عليها أيضاً. التنقيب المسؤول سيستقبل المزيد من الاهتمام المتزايد وسيصبح أكثر أهمية بالنسبة للعملاء بشكل تدريجي، مما يجعل من مصدر الأحجار الكريمة واحداً من العوامل الرئيسية الدافعة لاهتمام المستهلكين.

هل تنصح الناس بأن تستثمر بالأحجار الكريمة الملوّنة؟

نعم! في الوقت الذي لا يمكن لأحد منّا أن ضمن المستقبل، المعلومات الحاليّة والصيحات ترشدنا إلى توقّع نمو رنّان في اهتمام العميل واستمرار نموّ القطاع. كتقدير متنامٍ لجمالها وندرتها وقيمتها المتزايدة، وعلى الأرجح أن الطلب على الزمرّد والسفير والياقوت سيزداد أيضاً. التنقيب المسؤول يحصل على الاهتمام المتزايد وبات أكثر أهمية بالنسبة إلى المستهلك، ، مما يجعل من مصدر الأحجار الكريمة وقدرة Gemfields على إظهار ممارساتها المسؤولة تمييزًا رئيسيًا عندما يتعلق الأمر بشراء هذه الأحجار الكريمة الملونة.

هل من المهم الأخذ بالاعتبار الجغرافيا والمناطق التي تم إيجاد الأحجار الكريمة فيها؟

 الناس يبدون الكثير من الاهتمام فيما يخص مصادر المنتجات والمواد، إن كان الأمر يتعلّق بطعامهم أو الطاقة أو المجوهرات. فالمستهلكين يقومون بالكثير من القرارات التي تتعلّق بالقيم فيما يتعلّق بحياتهم الخاصّة، وهم على استعداد للتخلي عن المنتجات التي لا تلبي معاييرهم الشخصية. هناك طلب متزايد بالنسبة لهم على فهم أصل مشترياتهم، والظروف التي تم إنتاجها فيها، وبالتالي ما إذا كانت مشترياتهم ستفيد أو تستغل تلك الموجودة في الطرف الآخر من سلسلة التوريد.

بالنسبة لـقيم Gemfields العميقة من الشفافية والنزاهة والشرعية تتوجه مباشرة إلى هذه المخاوف. يهدف Gemfields إلى العمل بطريقة إيجابية تساهم في الاقتصادات الوطنية، مع الضلوع بدور رائد في تحديث قطاع الأحجار الكريمة الملونة وبناء سبل عيش مستدامة ودائمة للمجتمعات المحيطة بالمناجم.

 ما هي الشروط التي يجب أخذها بالاعتبار عليها قبل الإقدام على استثمار الأحجار الكريمة؟

الحكمة التي يقولها القدماء: الجمال هو في عين الناظر، ‘beauty is in the eye of the beholder’ لم تنطبق قبل اليوم أكثر من قبل عند اختيار الأحجار الكريمة الملوّنة. تعدد الظلال والألوان تعني أن هناك الكثير من الخيارات اللامتناهية من الأحجار الكريمة لكل منّا.

حين تشتري الحجر، ابحث عن الحجر ذو اللون المتساوي مع التشبّع الجّد. إن كان بإمكانك أن ترى الأحجار الكريمة في ضوء النهار كي لا يتأثر اللون بمصدر الضوء الصناعي.

مهما كان نوع الحجر الذي تختاره، من المهم للغاية أن تشتريه من مصدر موثوق، للحصول على ثقة كاملة، وأن يكون المصدر موثوقاً هو أن تكون الأحجار تم العثور عليها بطريقة مسؤولة، وأن تكون الجودة موصوفة. إن كانت الحجرة التي تشتريها هي حجرة كبيرة ومهمّة، لذا يجب أن يكون هناك شفافية في الطريقة التي تمّ معالجة الحجرة بها مهما كانت، لذا يجب أن تترافق مع شهادة من مصدر لمختبر أحجار كريمة مستقل ومعروف.

كل دور المجوهرات الكبيرة لديها فريق من خبراء الأحجار الكريمة وأقسام متخصصة عن رقابة الجودة ومسؤولة عن اختيار الأحجار الكريمة قبل وضعها ضمن أطقم المجوهرات، لذا سيقومون بتزويد العملاء بكل ما يريح بالهم. اسعَ دائماً وراء الأفضل في الفئة المختارة ضمن الميزانية التي بحوزتك! وضع بالحسبان أن الندرة ستكون دائماً عاملاً مهمّاً رئيسياً وتكون مترافقة بالقيم العليا.

بعد أن رأينا الأميرات والدوقات يخترن خواتم زفافهن من السفير والأكوامارين، وغيرها من الأحجار الكريمة، هل تعتقد أن الأحجار الكريمة الملوّنة ستتجاوز مستقبل الماس الشفّاف؟

ساعد ارتفاع الاهتمام حول الأحجار الكريمة الملوّنة يعود بشكل رئيسي إلى خيارات المشاهير والعائلة المالكة الشابّة في اختيار الأحجار الملوّنة لخواتم الخطوبة والزفاف، وارتدائهم للكثير من المجوهرات الملوّنة. تم طلب يد الأميرة أوجيني بخاتم سفير Padparadscha وارتدت تاج من الزمرّد في حفل زفافها، بينما اختارت دوقة Sussex خاتم بحجر الأكوامارين كان لديانا خلال حفل عشاء يوم زفافها. بينما ترتدي دوقة كامبردج خاتم ديانا بالسفير الأزرق وهو خاتم خطوبتها. إضافة إلى ذلك من يمكن أن ينسى خاتمي كل من Halle Berry  و  Zoe Saldana خواتم الخطوبة بحجر الزمرّد، وخواتم Elizabeth Hurley  و  Penelope Cruzبأحجار السفير، وخاتم إيفا لونغوريا بحجر الياقوت.

الياقوت والزمرد والسفير بألوانها المتطرّفة أعلى دائرة الطيف تحت الطلب بشكل خاص. لا يقتصر الأمر فقط على ندرة أحجار الياقوت والزمرد والسفير الفاخرة مقارنة مع الماس عديم اللون، بل لأن تلك الأحجار توفّر تباينًا جذابًا للغاية في الألوان مقارنة مع الماس.

حين نريد أن نستثمر الأحجار الكريمة الكبيرة والنادرة، ما هو الشكل والقطع الأمثلين الذين توصي بهما؟ وهل توصي بأن تأتي الأحجار مفردة أم مرصّعة ضمن قطعة مجوهرات كقلادة أو خاتم؟ بهذا الأمر لا يمكن أن تنتقص من قيمتها؟

 لا يمكننا أن نقدّم نصيحة استثمارية تتعلّق بهذا الأمر، لأن الاستثمار لهذه القطع لا تكون دائماً أكيدة، ولكن يجب أن تشتري ما تحبّين!

 

 

حاورته: ربا نسلي